Geldseminar
2. Halbjahr 2024:
Ruhestandsplanung? - Viel mehr als Anlageberatung!
Neutral und für Jedermann/-frau verständlich.
Seminar 1: Samstag, 16. Nov. 2024 von 9:00 bis 13:00 Uhr (VHS-Seminar 1.0313) Kursgebühr jeweils 19,00 Euro
Seminar 2: Samstag, 30. Nov. 2024 von 9:00 bis 13:00 Uhr (VHS-Seminar 1.0315)
Was heißt "Ruhestandsplanung"? Zu Beginn des Ruhestandes wird Alles wieder "neu": der Tagesablauf, die Verantwortung für die häuslichen Pflichten, die Gestaltung der Freizeit, die Verwaltung des neuen Haushaltseinkommens und die Auswahl der jetzt noch wichtigen Versicherungen (s.u.). Gut beraten ist, wer frühzeitig, also weit vor Eintritt in den Ruhestand, die Weichen stellt.
Hier eine Auswahl von Fragen, und Themen, die wir in diesem Seminar miteinander diskutieren werden:
- "Kassensturz" am Tag X: Höhe der neuen Einkünfte (Rente/Pension/...), Einsparungen, Mehrausgaben, mögliche Deckungslücke.
- Welche Vermögenswerte können verkauft werden? Welche Geldflüsse sind erwartbar (Verkauf von Immobilien; Erbschaften; ablaufende Lebensversicherungen (x), etc.)?
- Berechnung der monatlichen Ansparsummen, um eine Deckungslücke in Höhe ...€ bei realistischen Renditen + Inflationsraten zu schließen.
- Wie soll ich ansparen? (Vergleich: "Leibrente" vom Versicherer; Sparplan bei der Bank; Aktien; ETF; Investmentfonds, Gold/Metalle, ..)
- Wieviel Risiko bin ich bereit einzugehen? (mein "Chance/Risiko-Profil" muss zur "Risikoklasse 1 bis 7" der Anlageart passen!)
- Welche Leistungen erhalte ich bei den verschiedenen Anbietern, und an und welche Kosten fallen an?
- Werde ich nach dem Verkauf bei Handlungsbedarf aufgrund von Marktveränderungen aktiv betreut, oder reagiert die Bank/Sparkasse bzw. der freie Berater nur? Was bedeutet "aktive Betreuung"?
- "Vermögensverwaltungsbanken" bieten sehr interessante Leistungen für "Große Vermögen"! (Stiftungen, Versicherungen und andere Großanleger). Gibt es einen Zugang auch für "Normal-Anleger"?
- Wie sichere ich ab, dass "mein/e Berater/in" mich über die verschiedenen Anlagearten und -produkte sachlich und allgemeinverständlich (!) informiert und berät?
„Kaufe nur, was du verstehst!"- sagte einst André Kostolany. Also oberstes Gebot bei der Geldanlage: Durchblicken!
Über Versicherungen und Anlagen in Metallen informiert mein Kollege Dieter Steinberger in einem anderen VHS-Seminar zum Thema Ruhestandsplanung eingehend.
Sie haben noch mehr Fragen?
Im Seminar bekommen Sie die Antworten.
Übrigens: Basiswissen über Geldanlagen wird in anderen Ländern bereits in der Schule vermittelt. Wann folgt Deutschland diesem Beispiel?
Buchung bei:
VHS-Koblenz, Hoevelstr. 6
Tel.: 0261/129-3702/-3711/-3730/-3732/-3740
Fax: 0261/129 3710
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Telefon: 0261 129,-3740